Việc nắm rõ thủ tục thành lập công ty tài chính là điều kiện tiên quyết để doanh nghiệp hoạt động đúng pháp luật và tạo nền tảng vững chắc cho sự phát triển trong lĩnh vực tài chính. Quy trình này không chỉ đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng về hồ sơ mà còn phải tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt của pháp luật. Với kinh nghiệm chuyên sâu, Tân Khôi cam kết hỗ trợ doanh nghiệp hoàn thiện các bước nhanh chóng và hiệu quả nhất.
Hồ sơ cần chuẩn bị để đăng ký công ty tài chính
Theo quy định tại Điều 7 và Điều 8 Thông tư 33/2024/TT-NHNN, để xin giấy phép thành lập và hoạt động công ty tài chính, cần chuẩn bị hai loại hồ sơ chính:
1. Hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc
Bộ hồ sơ này bao gồm:
- Đơn xin cấp giấy phép thành lập công ty (theo mẫu tại Phụ lục 1).
- Bản dự thảo điều lệ công ty tài chính.
- Đề án chi tiết về việc thành lập công ty tài chính.
- Hồ sơ cá nhân của những người dự kiến tham gia hội đồng thành viên, ban kiểm soát, và tổng giám đốc (hoặc giám đốc).
Lưu ý:
a. Ngoài các giấy tờ kể trên, tùy thuộc vào loại hình doanh nghiệp, cần bổ sung các giấy tờ sau:
- Đối với công ty TNHH 1 thành viên:
-
- Điều lệ của chủ sở hữu.
- Văn bản cam kết góp vốn của chủ sở hữu.
- Quyết định về việc thành lập ban trù bị, chỉ định trưởng ban trù bị, phê duyệt dự thảo điều lệ, đề án, và danh sách các chức danh quản trị, điều hành.
- Đối với công ty TNHH 2 thành viên trở lên:
-
- Danh sách các thành viên sáng lập.
- Hồ sơ từng thành viên sáng lập.
- Biên bản cuộc họp của các thành viên sáng lập về việc lập ban trù bị, bầu trưởng ban, phê duyệt điều lệ và đề án thành lập công ty.
b. Hồ sơ của các cá nhân dự kiến tham gia vào hội đồng thành viên, ban kiểm soát, hoặc đảm nhận vị trí tổng giám đốc (giám đốc) cần chuẩn bị các tài liệu sau:
- Sơ yếu lý lịch (theo mẫu tại Phụ lục 2).
- Phiếu lý lịch tư pháp (cấp trong vòng 6 tháng gần đây).
- Danh sách người liên quan (theo mẫu tại Phụ lục 4).
- Bản sao hộ chiếu hoặc giấy tờ tương tự (nếu là người nước ngoài).
- Bằng cấp, chứng chỉ chuyên môn liên quan.
- Các tài liệu bổ sung để chứng minh cá nhân đủ điều kiện theo quy định tại Điều 13, 14, 15 Thông tư 33/2024/TT-NHNN.
- Đối với người nước ngoài, cần có văn bản cam kết đáp ứng điều kiện cư trú và làm việc hợp pháp tại Việt Nam.
2. Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép thành lập
Để được cấp giấy phép thành lập công ty tài chính, doanh nghiệp cần chuẩn bị:
- Điều lệ chính thức đã được thông qua.
- Quyết định từ chủ sở hữu hoặc hội đồng thành viên về việc bầu và bổ nhiệm các chức danh quản lý.
- Biên bản họp và nghị quyết thông qua điều lệ (đối với công ty TNHH 2 thành viên trở lên).
Việc chuẩn bị đầy đủ các tài liệu trên là yêu cầu quan trọng để hoàn thành thủ tục thành lập công ty tài chính, giúp quá trình xin giấy phép diễn ra suôn sẻ và đúng quy định.
Quy trình thực hiện thủ tục thành lập công ty tài chính
Dưới đây là các bước cơ bản để hoàn thành thủ tục thành lập công ty tài chính:
Bước 1: Nộp hồ sơ chấp thuận nguyên tắc
- Ban trù bị của tổ chức tài chính chuẩn bị hồ sơ chấp thuận nguyên tắc theo quy định và nộp trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước.
Bước 2: Tiếp nhận và xử lý hồ sơ chấp thuận nguyên tắc
- Ngân hàng Nhà nước kiểm tra và gửi văn bản xác nhận hồ sơ hợp lệ hoặc yêu cầu bổ sung nếu thiếu giấy tờ, trong vòng 30 ngày từ ngày nhận hồ sơ.
- Sau khi xác nhận, trong 5 ngày làm việc, Ngân hàng Nhà nước lấy ý kiến từ UBND cấp tỉnh nơi công ty đặt trụ sở và các tổ chức liên quan.
- Các bên được lấy ý kiến phản hồi trong vòng 15 ngày kể từ ngày nhận văn bản.
- Trong 45 ngày từ khi nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước sẽ chấp thuận nguyên tắc hoặc từ chối (có nêu rõ lý do).
Bước 3: Nộp hồ sơ đề nghị cấp giấy phép
- Sau khi nhận được chấp thuận nguyên tắc, trong vòng 2 tháng, tổ chức tài chính cần hoàn thiện và nộp hồ sơ xin cấp giấy phép.
- Nếu quá thời hạn này mà chưa nộp đủ, văn bản chấp thuận nguyên tắc sẽ hết hiệu lực.
Bước 4: Tiếp nhận và xử lý hồ sơ cấp giấy phép
- Ngân hàng Nhà nước xác nhận việc nhận đủ hồ sơ trong vòng 5 ngày làm việc.
- Trong 30 ngày, cơ quan này sẽ xem xét và cấp giấy phép thành lập công ty tài chính, hoặc từ chối cấp phép với lý do cụ thể.
- Sau khi được cấp giấy phép, công ty tài chính tiến hành các thủ tục khai trương hoạt động theo quy định pháp luật.
Quy trình, thủ tục thành lập công ty tài chính này giúp đảm bảo việc thành lập công ty tuân thủ đúng pháp luật và các tiêu chuẩn cần thiết.
Hoàn thành thủ tục thành lập công ty tài chính là bước đầu tiên để doanh nghiệp gia nhập thị trường tài chính một cách hợp pháp và chuyên nghiệp. Hãy để Tân Khôi đồng hành cùng bạn, từ tư vấn quy trình đến hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ, giúp bạn tối ưu thời gian và chi phí để tập trung vào mục tiêu kinh doanh. Liên hệ ngay để khởi đầu hành trình phát triển bền vững!
